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民生银行,中国民生银行
  • 民生银行

  • 公司:中国民生银行
  • 分类:银行
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  • 中国民生银行

  •   中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立,是中国第一家主要由民营企业发起设立的全国性股份制商业银行,也是严格按照中国《公司法》和《商业银行法》设立的一家现代金融企业。

      成立21年来,伴随着中国经济快速发展,在广大客户和社会各界的支持下,中国民生银行充分发挥“新银行、新体制”的优势,从当初只有13.8亿元资本金的一家小银行,发展成为一级资本净额超过3700亿元、资产总额超过5.7万亿元、分支机构近3000家、员工近5.7万人的大型商业银行。在英国《银行家》杂志2017年7月发布的全球1000家大银行排名中,中国民生银行位居第29位;在美国《财富》杂志2017年7月发布的世界500 强企业排名中,中国民生银行位居第251位。

      作为中国银行业改革试验田,中国民生银行始终秉承“为民而生、与民共生”的使命,始终以改革创新为己任,致力于为中国银行业探索现代商业银行建设之路,致力于为客户提供专业特色的现代金融服务,致力于为投资者创造更高的市场价值和投资回报。2000年12月19日,中国民生银行A 股股票(代码:600016)在上海证券交易所挂牌上市。2005年10月26日,中国民生银行完成股权分置改革,成为国内首家实施股权分置改革的商业银行。2009年11月26日,中国民生银行H股股票(代码:01988)在香港证券交易所挂牌上市。上市以来,中国民生银行致力于完善公司治理,大力推进改革转型,取得了良好经营业绩,成为中国证券市场中备受关注和尊敬的上市公司。

      随着中国经济发展进入新常态,中国银行业面临的经济金融环境发生深刻变化,商业银行纷纷加快战略转型步伐。2015年2月,中国民生银行正式启动全面转型变革的顶层设计--“凤凰计划”,并于2015年6月全面开工,全部39个项目陆续进入项目设计和落地实施阶段。到2017年6月末,先后有20家分行参与凤凰计划项目成果试点,16个项目进入全行推广阶段。 

      中国民生银行以实施“凤凰计划”为主线,按照“做强公司业务、做大零售业务、做优金融市场业务、做亮网络金融、做好综合化经营、做通海外业务”的经营思路,致力于成为民营企业和小微金融的首选银行、互联网金融和财富管理的领先银行,打造客户体验好、经营效益好、资产质量好、人才素质好、品牌形象好的“五好”银行。

      公司银行板块,中国民生银行全力打造“专业化的商业银行”、“场景化的交易银行”、“定制化的投资银行”三大业务特色,持续改善公司客户结构、行业结构和区域结构;交易银行大力创新供应链金融服务模式、结算与现金管理产品、存款增值产品、国际结算以及贸易融资业务等;投资银行业务聚焦医疗健康、文娱消费、高端制造及信息技术、政府及投资机构四大行业,深耕细分市场,挖掘客户需求。截至2017年6月末,中国民生银行对公贷款余额(含贴现)16,830.92亿元,对公存款余额24,384.37亿元。

      民生银行

      投资银行方面,中国民生银行建立了定向增发、并购重组、Pre-IPO投融资、产业(政府)基金四大业务领域,以及融资发债和资产证券化两大产品为重点的投行业务体系。资产证券化业务继续领先同业,成功发行“鸿富”不良资产支持证券、全国首单基础设施PPP项目资产支持证券、医药流通行业应收账款资产支持证券、政府保障房类资产支持证券,以及首单创新型企业应收账款资产支持票据(ABN)。2017年上半年,债券业务发行规模762.81亿元。

      交易银行方面,中国民生银行顺应企业金融需求的多样化和场景化发展趋势,打造新型公司网络融资业务平台,持续提升公司金融场景化服务能力,初步形成“网络化、智能化、可视化”的新型公司金融服务模式。持续优化现金池、银企直连等产品,提升集团客户服务能力,有效服务中小微企业、创新企业等长尾客户。推出由跨境融资、跨境资金管理、跨境E+、跨境联动、国际信贷五大产品体系构成的一站式跨境金融综合服务方案“跨境通”,巩固保理业务的同业领先地位,大力推进应收账款类解决方案在医药、工程、公用事业、TMT等行业的应用。

      零售银行板块,中国民生银行着力打造客群经营体系、财富管理体系,大力推动信用卡产品创新、服务创新,深化小微金融、私人银行战略转型,零售业务持续健康发展。截至2017年6月末,管理个人客户金融资产13,685.73亿元,比上年末增长1,065.60亿元,其中储蓄存款5,379.91亿元,比上年末增长97.94亿元;零售贷款10,071.19亿元,比上年末增长1,179.50亿元。

      小微金融业务方面,中国民生银行深入推进“小微金融战略”,持续提升客群细分经营能力,优化资产业务结构,强化客群交叉销售,深化小微金融发展模式转型提升。截至2017年6月末,中国民生银行小微客户数达到449.62万户,比年初增长37.49万户,增幅9.10%;2017年上半年,累计投放小微贷款2,093.24亿元。

      信用卡业务方面,中国民生银行信用卡中心坚持“以市场为导向、以创新为灵魂”的经营理念,大力开展产品创新、营销创新、科技创新,实现了健康快速发展。截至2017年6月末,信用卡累计发卡量3,288.89万张;2017年上半年,新增发卡量455.25万张,实现交易额7,263.49亿元,同比增长25.26%;应收账款余额2,469.98亿元,比上年末增长19.11%;非利息净收入94.43亿元,同比增长29.30%。

      私人银行业务方面,中国民生银行基于对客户的深层理解,树立以财富管理为主体、以“投行+”为特色、以国际化为方向、以“互联网+”为工具的“一体三翼”服务理念,致力于为客户提供财富管理、专业顾问、私行专属产品、VIP非金融等专业化一站式服务。截至2017年6月末,管理私人银行金融资产规模达到3,028.47亿元,比上年末增长60.99亿元。

      社区金融业务方面,中国民生银行全面推进社区金融商业模式升级,优化社区网点布局,聚焦网点效能管理,提升社区金融服务品质,打造良好客户体验,快速提升社区金融产能。截至2017年6月末,持有牌照的社区支行1,653家,比上年末减少41家;社区网点金融资产余额2,017.37亿元,比上年末增长353.81亿元;社区网点客户数535.56万户,比上年末新增73.50万户。

      金融市场板块,中国民生银行加强同业客户营销规划管理,深化同业战略合作平台建设,不断丰富资产管理业务产品,深入探索托管综合金融服务,持续提升外汇和贵金属交易市场竞争力。截至2017年6月末,同业负债规模12,673.56亿元,理财产品存续规模12,102.08亿元,资产托管规模余额73,223.09亿元。

      同业业务方面,中国民生银行深耕核心客户,加强客户营销规划管理;强化主动经营,优化业务结构,提升盈利水平与风险管控水平,高效快速推动同业业务系统建设,推进同业业务实现稳健发展。截至2017年6月末,同业资产规模2,967.47亿元,同业负债规模12,673.56亿元。

      理财业务方面,中国民生银行大力拓展零售客户和企业客户市场,全力打造“非凡资产管理”品牌;紧紧围绕国家重大战略,创新多种工具支持实体经济发展;构筑全流程风险管理体系,以专业化的风险管理保障投资者权益。截至2017年6月末,理财产品存续规模12,102.08亿元。

      资产托管业务方面,中国民生银行持续搭建业务合作平台,在信托财产保管、保险资金托管、证券投资基金托管、证券公司客户资产管理托管等方面实现较快增长。截至2017年6月末,资产托管规模余额为73,223.09亿元,养老金业务托管规模余额为484.11亿元,管理企业年金账户17.07万户。

      贵金属及外汇交易方面,中国民生银行2017年上半年场内黄金交易量1,168.72吨,白银交易量954.67吨,交易金额合计人民币3,374.88亿元,为上海黄金交易所第六大交易商,亦是国内重要的大额黄金进口商之一。2017年上半年,境内即期结售汇交易量2,890.79亿美元,同比增长154.94%;远期结售汇、人民币外汇掉期交易量3,393.92亿美元,同比增长39.67%。

      网络金融板块,中国民生银行创新应用新兴金融科技,大力布局网络支付市场,围绕“互联网支付+移动支付”两大体系,创新直销银行、手机银行、网络支付、微信银行、网上银行等网络金融平台、产品和服务,持续提升客户体验,市场份额稳居同业第一梯队。截至2017年6月末,直销银行客户规模709.83万户,如意宝申购额17,174.33亿元;手机银行客户数2,798.40万户,比上年末增长323.26万户;个人网银客户1,744.57万户,比上年末增长120.05万户。2017年上半年,手机银行交易笔数2.29亿笔,同比增长13.93%;交易金额4.68万亿元,同比增长20.62%;个人网银交易笔数9.71亿笔,交易金额5.29万亿元,客户交易活跃度居同业前列。

      海外业务板块,中国民生银行全面深化国际化发展战略,稳步推进海外机构布局,发挥境内外联动优势,为客户提供境内外一体化综合金融服务。截至2017年6月末,民生银行香港分行资产规模1,837.64亿港元,总负债1,832.72亿港元,2017年上半年实现净利润7.51亿港元,同比增长35.32%;民银国际成功收购上市公司天顺证券集团公司,成为全牌照投资银行,截至2017年6月末民银国际资产规模107.31亿元,2017年上半年实现净利润0.77亿元,同比增长1.58亿元。

      21年来,中国民生银行在经济金融转型变革的大潮中把脉方向、聚合资源、创新求变、探路前行,实现了规模和效益的持续增长。截至2017年6月末,中国民生银行资产总额达57,672.09亿元。2017年上半年,中国民生银行实现归属于母公司股东的净利润280.88亿元。

      21年来,中国民生银行牢固树立“民生服务社会大众、实践情系民生事业、大众情系民生银行”的责任意识,坚持民生金融的服务特色,大力发展普惠金融、绿色金融,深耕精准扶贫、医疗和教育领域,创新文化公益,努力成为金融反哺社会的重要参与者和推动者。

      展望未来,中国民生银行致力于实现“长青银行、百年民生”的宏伟愿景,恪守“诚实守信、互利共赢、以人为本、追求卓越”的核心价值观,坚持“以客户为中心、以市场为导向、以创新为动力”的发展理念和“数字化、轻型化、综合化、国际化”发展方向,锐意变革创新,加速战略转型,努力成为中国银行业的标杆性银行,为客户创造更大的价值,为投资者实现更高的回报。

  • 交通银行
  • 交通银行
  • 交通银行始建于1908年(清光绪三十四年),是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发钞行之一。交通银行成立后,经办轮、路、邮、电等交通四政存款,还受政府委托分理国家金库、办理国外款项、发行兑换券、经办国内外汇兑及一般银行业务
  • 招商银行
  • 招商银行
  • 招商银行(China Merchants Bank)是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行,简称招行,成于1987年4月8日,由香港招商局集团有限公司创办,是中国内地规模第六大的银行、香港中资金融股的八行五保之一
  • 中信银行
  • 中信银行
  • 中信银行是中信集团旗下最大子公司,成立于1987年,是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行,并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外,为中国经济建设做出了积极的贡献
  • 兴业银行
  • 兴业银行
  • 兴业银行是经中华人民共和国国务院、中国人民银行批准成立的大陆首批股份制商业银行之一,成立于1988年8月,总行设在福建省福州市,2007年2月5日在上海证券交易所挂牌上市(股票代码:601166),注册资本190.52亿元
  • 浦发银行
  • 浦发银行
  •  上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称:浦发银行)是1992年8月28日经中国人民银行批准设立、1993年1月9日开业、1999年在上海证券交易所挂牌上市(股票交易代码:600000)的全国性股份制商业银行,总行设在上海。目前,注册资本金196.53亿元
  • 华夏银行
  • 华夏银行
  • 1992年10月,在改革开放的总设计师邓小平的关心支持下,华夏银行在北京成立。1995年3月,实行股份制改造;2003年9月,首次公开发行股票并上市交易(股票代码:600015),成为全国第五家上市银行

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