DEFI:DeFi周报:EOS将推稳定币,基金用DAI投资项目_EFI

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本周DeFi生态取得了不俗的进展,EOS即将发行基于BitUSD改良算法的稳定币系统,多空双方都可以获得平等的流动性,不再对单一方进行强制结算;受Bitfinex资金被冻结和被纽约司法总检察长起诉消息的影响,USDT最低时仅为0.979USD,其他USD稳定币获得最高5%的价格涨幅;DeFi贷款金额4月份也创下新高,达到了3500万美元。

区块律动BlockBeats本周将为读者普及DeFi协议的7个分类,从中心化的区块链金融协议到1-6级去中心化金融协议,值得每一位关注DeFi协议的投资者和创业者关注。

本周我们还将为区块律动BlockBeats的读者介绍一个新的DeFi行业参与者Guesser。

DeFi行业动向

非Tether稳定币溢价

4月24日,纽约州总检察长起诉Bitfinex和附属公司Tether的消息传出后,Tether稳定币USDT价格出现快速下跌,非Tether稳定币价格则突然上涨,导致Paxos、TrueUSD、USDC和StableUSD以高达4%的溢价交易。

Tether发布官方回应声称Bitfinex和Tether都「财力雄厚」,并且「法院文件是恶意撰写的,并且充斥着虚假的断言。」此外Tether说,这些资产并没有丢失,但实际上已被扣押和保护。

不管Tether如何回应,市场对Tether发行的USDT稳定币无法足额兑现的担忧已有很久了。这是由于中心化信任形式的稳定币,如果没有强有力的监管和透明机制,人们只能寄希望发行方的道德自律。毫无疑问去中心化、超抵押的稳定币将成为未来稳定币发展的方向。

中心化信任形式的稳定币发行,是用户存放资产可获得保管商一个等值的代币。如果保管商出现问题,导致储备美元不足,则会出现信任危机和挤兑情况。

而去中心化、超抵押的稳定币则不会出现这种情况。用户在链上质押自己的加密资产,并生成稳定币,智能合约则保证了其公开透明。同时由于其超额抵押的性质,抵押品的风险始终可以得到控制

EOS计划推出基于BtsUSD算法的稳定币

上周日,EOS创始人DanLarimer在Medium发表文章,表示将会将Bitshares上的稳定币BitUSD的算法应用到EOS区块链上。该文章提到了BitUSD稳定币缺乏流动性的原因,以及一些其他DeFi稳定币项目利用超额抵押仓位或保证金带来的流动性问题等。

BM认为BitUSD的算法能够提供高流动性,同时收债价差,还可以让抵押物随着时间的推移、价值损失的情况下稳定币能稳健运行。

根据BM的描述,EOS可能会将严重超额抵押的空头仓位与Bancor算法结合,为多头和空头放都提供流东西。利用PriceFeed来引导市场,防止市场长期偏离,保护做市商。

BM认为,相比于BitUSD稳定币,EOS的稳定币激励措施,比如通过为降低大部分市场流动性风险的空头方提供资产创建、提供流动性等方式来进行激励。而且这一算法能为市场的多头和空头提供公平的流动性。

「交易手续费持续不断地重新在市场中抵押,能够随着价格的不断变化来恢复,这只需要交易手续费收入比资产贬值速度大就可以做到。我们认为,这一措施将最大化使用者的实用性,同时最小化风险。」

DeFi每月借贷约3300万美元创新高

根据LoanScan的数据,在过去的30天,MakerDAO、Compound和Dharma三个DeFi平台,借出了大约3300万美元的贷款。其中MakerDAO占据了约2300万美元,Dharma上线半个月已借出了价值约700万美元的加密币贷款。

关于MakerDAO的多次调价已经开始引发市场情绪波动。目前经过多次调整后,MakerDAO的稳定费率设定为16.5%,Compound和Dharma也随之调整到约13%。

此外,关于「谁在控制30%约价值1.9亿美元的MakerDAO治理代币」答案又清晰了一步。4月25日据媒体报道,MakerDAO正经历严重的内斗消耗。来自MakerDAO生态系统成长基金会五名董事会成员的律师表示,他们在三月底因受CEORuneChristensen压力离开。正好超过基金会九名董事的一半。

除了ETH和DAI的借贷之外,Compound上还有更多加密币的借贷,比如BAT、ZRX、REP。数据显示,Compound在本月借出了约340万美元。

六大Defi协议分类框架

来自bZx的KyleJKistner根据DeFi贷款协议中每个组件的权力下放程度,将DeFi分成了六类框架。区块链行业的权力下放和分散程度,比如完全集中、部分组件集中、完全分散,一直是人们探索和演进的方向。

CeFi:CeFi产品是非托管的,但使用中心化的价格供给,中心化批准保证金,中心化确定的利率,并集中为其批准追加保证金和提供流动性。比如包括SALT,BlockFi,Nexo和Celsius。

1级DeFi:这些DeFi产品是非托管的,但使用中心化的价格供给,中心化批准保证金,中心化提供流动性,中心化确定的利率,并由中心化方式推动管理平台的开发和更新。例子包括Dharma。

2级DeFi:这些DeFi产品是非托管的,并且还有一个额外的分散组件,可能包括价格供应、追加保证金、保证金流动性、利率确定或平台开发更新,而其余的仍然是集中的。比如Expo,Nuo和ETHLend。

3级DeFi:这些DeFi产品是非托管的,无需批准追加保证金通知,同时中心化管理价格供给,中心化确实利率,并中心化控制平台开发和更新。比如包括Compound,MakerDAO

4级DeFi:这些DeFi产品是非托管的,无需批准追加保证金,无需授权即可提供追加保证金流动性,分散的价格供给,但中心化确定利率,并由中心化方式控制平台开发和更新。例子包括Fulcrum和dYdX。

5级DeFi:这些DeFi产品是非托管的,无需批准追加保证金,无需授权即可提供追加保证金流动性,分散的价格供给,分散的利率确定,但由中心化方式控制平台的开发和更新。例子包括bZx。

6级DeFi:这些DeFi协议中的每个组件,包括开发,都是分散的。目前没有例子,因为没有DeFi协议完全分散。

详细的协议等级内容请访问:https://bit.ly/2GDZh2Q

DeFi一周数据纵览

各分类占有率变化

截至4月23日,DeFi金融业锁仓规模达到3.91亿美元。其中MakerDAO市场占有率达到了83.64%。

借贷市场变化方面,MakerDAO抵押资产约为3.27亿美元,Compound的抵押资产约为3440万美元,Dharma的抵押资产为1260万美元。

在去中心化交易所变化方面,Uniswap的抵押资产约为990万美元,Kyber的抵押资产约为94.5万美元。

在衍生品市场变化方面,Augur的抵押资产大约为82.2万美元,Veil的抵押资产大约为6.9万美元。

在支付市场变化方面,LightningNetwork的抵押资产大约为560万美元,xDAI的抵押资产大约为1.7万美元。

在资产市场变化方面,WBTC的抵押资产大约为82.6万美元。

DeFi新伙伴介绍

Guesser发布新产品并获得110万美元融资

4月25日,预测市场平台Guesser宣布已获得110万美元的种子轮融资,投资者包括VersionOne,Compound和BoostVC。其中BoostVC首次使用DAI进行了风险投资交易。

Guesser认为,对于普通用户来说,Augur可能过于复杂和耗时,Guesser正尝试构建一个用户友好的界面,它可以抽象出加密货币的复杂性,并使投资预测市场像投资加密币或股票一样具有吸引力和无摩擦力。

到目前为止,Guesser界面只有一些简单的预测选项。接下来Guesser将扩展加密币,金融,事件,一般新闻的每周活动这四个预测专区,并由Guesser公司提供额外流动性。

关于Guesser公司提供额外流动性,Guesser认为,目标是保持极少数市场......而不是列出数百个非流动性市场,希望能够满足广大受众,同时最大限度地提高流动性和简单性。

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