cosmos:Luna后稳定币百花齐放 Cosmos要成为新的DeFi大花园了吗?_MOS

撰文:傅卓蕊

Cosmos跨链生态系统如今和波卡系统可谓跨链的双峰,尤其近1-2年发展迅猛。近2021年10月,亚洲开发银行通过Cosmos技术分布式管理账本信息。截至发稿日,Cosmos在Coinmarketcap上的市值为$40亿。近期Cosmos大会更是升级了Cosmos2.0,加大了其系统币ATOM在整个生态系统的使用。Cosmos系统内有不少颇有特色的项目,例如Certik、Kava、Osmosis、OKB等。曾经的Cosmos系统内的Terra曾给它带来无限风光,可谓以一举之力提高了整个Cosmos的地位。随着Terra的崩溃,Cosmos也在努力找寻下一个明星稳定币项目。

Cosmos对于新加入成员持开放态度,只要符合了其Tendermint共识协议和CosmosSDK框架的项目都可以被容纳进Cosmos系统,且Cosmos将用户的gasfee都交由独立程序自己保有。Cosmos与波卡为跨链两大山,Cosmos比波卡的加入门槛要低。加入波卡,新的协议需要通过平行链或线程,而Cosmos并没有。波卡使跨链更深度,而Cosmos稍微浅但是更开放,但是二者在用户体验上区别并不是很大。

「Polkadot生态研究院」认为,Cosmos近年的「爆发」并不是因为其价值捕获能力高超,而是因为一些明星项目,例如之前的Terra带来的连带效应。能在Cosmos上做的操作,在Polkadot上也可以做,所以Cosmos并没有独特的价值位置。

尽管不乏诟病,Cosmos依然有很多亮点,它的包容性也吸引了许多可圈可点的协议和颇具潜力的协议稳定币。

Terra之后,另一大稳定币DAI的团队Umee于6月宣布,将把MakerDAO的DAI代入Cosmos生态系统,虽然用户实际上是需要使用一个连接Cosmos和EVM兼容区块链项目的工具GravityBridge。DAI是与美元1:1挂钩的由加密货币支撑的加密货币稳定币,组成成分有USDC、以太坊、USDP、WrappedBitcoin和一些其他加密货币。DAI的组成信息可以在Daistats网站上实时看到。截至发稿期,DAI大约超额抵押了126%。对于DAI来Cosmos生态系统,Umee的CEOBrentXu表示,「展望未来,Umee更广泛的使命包括创建跨链稳定币并将Cosmos资产添加到MakerDAO。」

Kucoin质押479亿LUNC再次成为网络验证者,价值870万美元:2月8日消息,LUNC社区成员Rex Harrison发文称,加密交易所KuCoin质押了479亿个LUNC代币,价值870万美元,再次成为Terra Classic网络的验证者,“极大增强了人们对LUNC的信心”;至此,Terra Classic全网质押代币总数增加到9460亿个,占总供应量的13.80%。[2023/2/9 11:55:33]

Canto:Cosmos的YieldFarming协议

除了DAI,最近比较热门的还有基于CosmosSDK的Canto,它也是EVM兼容的L1公链。Canto设立的宗旨是真正地实现DeFi的理想,所以是免费的,并且旨在支持免费公共基础设施。核心有三个功能:一个零费用的去中心化交易所CantoDEX、一个CompoundV2分叉的借贷体系CantoLendingMarket、一个和美元软挂钩只能通过的USDC/USDT交易的「稳定币」$NOTE。由于$NOTE是具有脱锚风险且自推出以来,价格并不稳定,所以实际上不一定是传统的稳定币,而只是为Canto服务的系统币。

Canto并不打算发行治理型Token,目前挖了Canto的用户都可以参与协议运营的投票,最新通过的文件是09月19日对通胀数据的投票。CantoDEX也不打算有自己的交易页面,所有交易需要通过第三方聚合器。对于流动性提供者,Canto是免费的。目前Canto没有投资人、基金等在背后支持,推特和Discord上有活跃用户,但是没有中心化的治理。

2022年9月,用户「TheFarmersClub」发布了文章,讲述其如何使用Canto进行流动式杠杆挖矿从而获取极高的APR。这位用户的具体操作也与基本的YieldFarming操作类似。首先,注册Canto,将Canto原生资产转换为EVM兼容的Canto资产,成为Canto的流动性提供者。成为LP开始挖矿后会获取Canto的奖励,之后在平台上可以一键式出借这些LPToken收益,从而开始YieldFarming。发布文章的用户选择了farmNOTE/USDT,据文章称可以达到600%APR的收益。

Zhu Su:DCG曾与FTX密谋攻击LUNA和stETH,Barry和SBF关系亲密:1月3日消息,三箭资本联合创始人Zhu Su表示:“DCG与FTX曾合谋攻击LUNA和stETH,并在此过程中赚了不少钱。去年夏天,DCG因为三箭资本破产蒙受巨大损失,Babel Finance和其他参与 GBTC的公司也是如此。他们当时可以冷静地选择重组,相反他们通过‘左手倒右手’的可赎回本票填补漏洞。这就像一个孩子输了扑克然后说‘我爸爸会付钱给你,让我继续玩’,但其实‘爸爸’就是他自己。”

Zhu Su补充表示:“DCG像FTX一样,过去几个月一直在误导客户,还使用各种方法攻击三箭资本。没有人询问Genesis是如何填补漏洞的。而且在这段时间一直吸收更多存款并希望市场价格上涨。DCG现在毫无价值,涉嫌刑事欺诈,大多数业内人士都知道DCG创始人Barry和SBF从一开始就关系密切(SBF是Genesis的董事会成员,并给了他第一笔由FTT支持的贷款)。Genesis的债权人将在未来几天内将其推入破产程序,并接管剩余的DCG资产,他们可能会要求Barry以简单的方式偿还他的套现,而不是等待美国司法部的刑事案件和赔偿惩罚。”[2023/1/3 22:22:04]

关于Canto流动化收益,上文曾被律动翻译:新公链Canto生态:用稳定币进行高年化流动性挖矿

Berachain:三币结构的新故事

除此之外,EVM兼容的L1协议Berachain也是基于CosmosSDK的PoL协议。Berachain有一个内生的稳定币系统,但是该稳定币不是一个稳定币或者类似Terra一样的双币系统,而是三币系统,包含BERA,BGT,HONEY。BERA是协议的gas币,BGT是治理Token,HONEY是原生的协议抵押稳定币。验证者验证后得到BERA,质押BERA得到BGT,BGT的收入以HONEY结算。

V神:像LUNA这样的加密货币价格暴跌对加密行业的发展是有利的:金色财经消息,Vitalik Buterin在接受前彭博社观点专栏作家Noah Smith采访时表示,价格下跌“很好”地暴露了其弱点,“我确实认为价格下跌有助于揭示从一开始就存在的问题。不可持续的商业模式往往会在繁荣时期取得成功,因为一切都在上涨,所以人们可以支配的资金也在增加,因此可以通过不断涌入的新美元暂时支撑事物”。

他表示,稳定币发行人Terra(LUNA)的原生代币的崩溃是价格暴跌暴露不可持续的商业模式的一个例子,“在牛市期间协议开发很容易维持,但当价格暴跌时,通常新团队很难在财务上维持下来”。(Daily hodl)[2022/9/4 13:07:55]

目前Berachain颇受用户重视,Discord上有着诸多语言的分渠道,里面不乏各种讨论,但是技术讨论偏少。有些用户认为,Berachain将有潜力成为Cosmos链上的新的明星项目。由于Berachain还未正式发布,尚无用户使用Berachain进行YieldFarming,但就协议框架来看,用户能通过协议进行流动式杠杆挖矿的可能性颇大。

关于Berachain,律动也有详细分析:新公链Berachain:具有流动性证明的DeFi原生L1

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Agoric:基于Javascript的老牌协议

基于CosmosSDK的还有Agoric。这个持有量证明的协议通过Javascript的智能合约书写。由于协议可以用全世界最广泛被使用的Javascript写代码,协议吸引了不少高质量码农加入,协议旨在成为Cosmos的集市。据Agoric于截稿日期发布的推特,目前协议已经服务了1,700万开发者。Agoric的CEO是DeanTribble,首席科学家是MarkS.Miler,高层均具有多年技术背景,它的首席运营官是MichaelJablon,具有多年战略发展的经验。

超过85%的LUNA持有者支持Terra分叉:5月19日消息,据当前Terra分叉投票数据显示,已有超过85%的LUNA持有者支持Terra分叉提案1623。截止目前,支持分叉的投票率达到87.29%,反对投票率为0.37%,弃权占比1.63%,行事否决权占比为10.7%。如果该提案获得足够的支持,Terra将会被分叉成两条区块链,一个是不包含算法StablecoinUST的Terra新链,以及被称为TerraClassic的原始链。据悉,本次投票将在5月25日结束。[2022/5/19 3:27:32]

协议的稳定币是RUN,与美元挂钩,用以支持Agoric上的智能合约支付。BLD则是合约的质押Token,也是协议治理的Token,BLD的持有者可以为BLD和RUN的决定进行投票。BLD持有者可以锁定质押的BLD,然后铸造RUN。为了吸引以太坊的开发者,Agoric也会积极参与GravityBridge的周边建造。

2021年11月,Agoric在私有的Token出售中筹得3,200万美元用以发展自己的AMM和稳定币。2022年1月21日,Agoric通过CoinList平台出售超5,000万美元的BLD。

MembraneFinance:杠杆,杠杆,更多杠杆

MembraneFinance是基于Cosmos的借贷、衍生品平台,其专长是提高加密市场的可组合性和协议间的兼容性。MembraneFinance也是依赖抵押债务头存的方式,所以用户可以通过CDP在MembraneFinance上存入抵押物,铸造一款平台内生的稳定币CollateralTokens,$CDT也可以被重新存入换回原来的抵押物。通过抵押,用户可以获得一个「信贷额度」。

MembraneFinance于今年6月15日发布了了第一篇Medium文章,向大家介绍该平台。目前其Medium上共有两篇文章,一篇介绍文,一篇发布于9月13日深度解释$CDT的文章。MembraneFinance也于6月15日发布了第一篇Twitter,表示预计今年9月正式开启。

Terra(LUNA)链上DeFi锁仓量突破250亿美元:金色财经报道,据DefiLlama数据显示,当前Terra(LUNA)链上DeFi锁仓量突破250亿美元,为255.8亿美元,近24小时增长15.61%。在公链中排名第2位仅次于以太坊。

目前,Terra链上DeFi锁仓量排名前5的分别为:Anchor(125.3亿美元)、Lido(85.4亿美元)、Astroport(14.4亿美元)、Stader(8.6亿美元)、Terraswap(6.9亿美元)。[2022/3/9 13:46:56]

Membrane的机制由4步组成:存款、铸币、还款、清算。存款步骤,用户存入他/她的抵押物,可以选择单存一种资产或者组合抵押。铸币阶段,用户可以铸造他/她抵押物允许的最大值,但是用户铸的币越多,清算风险就越大因为金库出借的价值就越高。还款时,用户存入$CDT从而降低清算风险。如果用户铸的币的价值超过了抵押物允许价格,抵押物会被清算。

作为借贷平台,Membrane也支持杠杆式流动性挖矿、保证金交易、广义对冲、出借$CDT等。

尽管Membrane想尽量达到去中心化,但是社区内有些决定还是需要投票产生,所以协议也发布了治理型TokenMBRN。预计1亿MBRN会被产生,70%在生态系统内,30%给予创造者联盟。一开始,DAO里面产生的利率会被分配给一个安全基金,以防现金短缺的情况。之后,100%的利率都会被MBRN的矿工分走。

$CDT是美元稳定币,采取浮动锚率,可以在Cosmos的去中心化交易所Osmosis上被交易。稳定币沿用ReflexerLabs创造的浮动机制,称为reflexindex。其核心观点与其他稳定币逻辑类似,即当$CDT市场价大于实际回购价时,回购利率会降低从而鼓励挖矿,增加$CDT供给,降低$CDT价格,反之亦然。

Membrane协议的核心亮点是可以质押多资产为一种资产,即用户可以抵押不同的资产,这在Membrane会被视为一种资产,所以抵押值会更大。

由于合并了抵押资产,抵押总额变大如右。图片来源MembraneFinance

打造新公链的风险较大,也需要经过市场测试。目前MembraneFinance还未正式发布,其在Medium和Twitter上也向读者、用户等广招贤良,鼓励大家参与建立社区。

Kujira:多链的鲸宇宙

灵感来自MakerDAO的DAI,Cosmos的新公链Kujira也在今年8月份推出了系统的稳定币$USK。和其他稳定币类似,$USK也是和美元软挂钩的币,它的支撑货币是Cosmos的$ATOM。但是Kujira表示,之后会被Kujira的原生币$KUJI支持。该稳定币以Rust语言支持。

此前,Kujira已经发布了生态内的跨链dApp叫做Blue,页面非常干净简洁。打开高效的Blue网址,用户可以在主菜单清晰地看到一个IBC/Bridge,然后方便地将本地IBC资产从其他链上引入,同时连接到Keplr钱包。

之后,Kujira还推出了去中心化订单薄交易平台FIN。之后又推出了流动性抵押平台ORCA,通过该平台,用户可以以折扣价获取抵押后的资产。

Kujira定位自己为Cosmos生态的多链去中心化交易平台。投资人「Opa」表示,Kujira的潜力才刚刚开始,拭目以待。「Opa」原文也在律动刊载:Cosmos生态新公链Kujira:重新定义多链去中心化交易平台

e-Money的eEUR:欧元稳定币

在传统金融市场,全球贸易中约45%以美元交易,但欧元紧跟其后,占比约14%,是第二大货币。市场绝大多数的稳定币都是以美元锚定的,所以欧元的稳定币反而另辟蹊径。

早在2021年,丹麦区块链支付公司e-Money就在Cosmos的去中心化交易所Osmosis推出了欧元稳定币eEUR。该稳定币通过了欧盟的合规认可,支持审计公司安永的欧元审计证明其账面储备金,同时能支付利息。

今年7月,eMoney宣布与交易支付公司Simplex合作,所以Simplex的客户可以使用信用卡和借记卡直接购买eEUR。

eMoney与Cosmos合作紧密。今年9月23日,e-Money首席技术官HenrikAasted参与了Cosmos的Spotify播客TheCosmosClub畅聊对Cosmos生态系统的稳定币的发展的看法和eEUR的计划。值得一提的是,Kujira也参与了9月27日的播客,可见Cosmos积极为生态系统下的稳定币护航,提拔下一个明星项目。

Reference:

https://medium.com/@membranefinance/introducing-membrane-c2e752ba4367

https://medium.com/@membranefinance/cdt-deep-dive-1b905e471d2a

https://www.binance.com/en/news/top/416080

https://thefarmersclub.substack.com/p/humble-farmers-canto-guide?sd=pf

https://www.exodus.com/news/umee-brings-dai-to-cosmos/

https://daistats.com/#/

https://decrypt.co/102307/maker-decentralized-stablecoin-coming-cosmos-umee

https://docs.canto.io/overview/about-canto

https://thedefiant.io/leveraged-yield-farming

https://blog.hubbleprotocol.io/what-is-leveraged-yield-farming/

https://medium.com/crypto-basics/crypto-alpha-berachain-ab2bc2c9b7ac

https://medium.com/berachain-foundation/introducing-berachain-4f7dc3032c17

https://medium.com/crypto-basics/crypto-alpha-berachain-ab2bc2c9b7ac

https://www.163.com/dy/article/HI1OCK970553U3UL.html

https://agoric.com/blog/

https://www.bitpush.news/articles/2334604

https://www.cryptotimes.io/kujira-announces-launch-of-its-stablecoin-usk-on-cosmos/

https://medium.com/coinmonks/first-impressions-kujira-blue-and-fin-e85e123b2a0e

https://www.ig.com/en/trading-strategies/what-are-the-top-10-most-traded-currencies-in-the-world-200115

https://finance.yahoo.com/news/e-moneys-eeur-becomes-first-142551826.html

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