Sept.2022,ThiagoFreitasDataSource:FootprintAnalytics-YieldAggregatorsComparison收益聚合器是自动化过程的协议，称为“收益耕种”。收益耕种是用于定义以下过程的术语：投资将会产生利息的协议收集这些回报，通常以投资协议的原生token支付在DEX中出售这些token获取相应的利息并可以在同一协议中进行复投，从而扩大投资规模和回报在有利可图的情况下，重复所有步骤收益聚合器是如何帮助投资者？
手动完成所有这些步骤需要大量时间、知识以及与不同区块链和协议的交互。使用收益聚合器来管理，它主要好处是降低成本、优化收获周期，以及减少管理所有投资所需的时间。通过使用收益率聚合器协议，投资者需要做的唯一步骤是将资产转移到他们的智能合约中，并收到该交易的收据。然后，它将把资金部署到不同的投资策略中。他们将管理头寸和负责复投的工作。Thome协议还将添加新策略并自动将资金部署到这些新的机会中。
Top5YieldaggregatorsbyTVL-Source:FootprintAnalytics本文将介绍按TVL排名前5大的收益聚合器，并探讨其主要的特征。YearnFinance
YearnFinance是最早的收益聚合器之一，于2020年7月17日推出。它的原形是由AndreCronje在以太坊区块链上发布的iEarn协议。目前，它部署在Ethereum、Fantom和Arbitrum链上，并计划扩展到Optimism。
YearnFinanceTVLbychain-Source:FootprintAnalytics虽然它主要专注于以太坊链，但YearnFinance于2022年初开始整合其他链，因为它发现了新的机会。YearnFinance的特征
它主要产品是yVaults，投资者可以在其中存入资产以获得长期的回报。他们有大量可用资产可供选择，投资者可以通过APY、总资产或钱包中可用的资产来过滤他们的搜索。
Curve创始人在Aave上7000万美元借款头寸或因CRV价格下跌被清算:7月31消息，CRV价格下跌走势可能会迫使Curve创始人在Aave上的7000万美元借款头寸被清算。目前，CRV报价0.63USDT。[2023/7/31 16:08:02]
YearnFinance-yVaultslist单击资产图标时，将打开特定的保险库页面，可以在其中找到更多信息，例如与保险库相关的投资策略描述。每个yVault可以同时处理20个策略。
YearnFinance还在存款中提供了交换功能。例如，如果投资者想在DAI保险库中存入资金，但钱包中没有DAItoken，他可以使用不同的token，由协议来处理交换和存入保险库的事宜。
YearnFinanceToken:YFI
YearnFinance的原生token为YFI。token持有人可以积极参与协议的治理。然而，yearn.finance/t/yip-61-governance-2-0/10460\">一项提案为从事该协议工作的不同贡献者群体提供一些自由。这意味着并非每个决定都会提交投票。目前，token持有者没有收到协议的任何部分收入。正在运行的提议是，国库从市场上回购token，减少流通的供应。治理机构批准变更后，从而开启了与token持有者分享部分收入的可能性。
YearnBuybackpageYearnFinance的优点和缺点
优点投资者可以使用不同保险库的token进行存款不断更新用于产生收益的策略缺点token持有者并不会获得平台收入的份额BeefyFinance
BeefyFinance于2020年10月8日在BNBChain上线，成为BNBChain上首个收益聚合器。后来扩展到其他区块链，下图是显示BeefyFinance在每条链上的TVL。
BeefyFinanceTVL,BreakdownbyChain-Source:FootprintAnalyticsBeefy在以太坊区块链上无法使用，但当我们查看管理资产、Polygon、BNBChain和Fantom时，它的强大存在弥补了这一点。BeefyFinance的功能
它的主要产品也是Vault，但它的细分不同。BeefyFinance没有建立资产保险库并将其与不同的策略联系起来，而是为其开发的每个策略创建新的保险库。它目前有646个保险库。
BeefyFinanceVaultselection保险库可以按链，资产类型，以及APY，每日回报率，TVL和安全评分来过滤筛选。单击任何保管库时，会显示概览页面。
BeefyFinanceVaultPageOverview在此页面上，可以访问有关保险库的额外信息，如所使用的策略描述、构成此保险库的资产以及包含过去指标的图表。BeefyFinance也提供"Zap"功能，但功能是有限。它只适用于某些保险库，而且交换是针对构成该保险库的资产而启用。BeefyFinance还提供了上线选项，投资者可以用法定货币购买加密货币，然后将其存入他们的保险库。
BeefyFinancePageforBuyingCryptoBeefyFinanceToken:BIFI
BeefyFinancetoken是BIFI。它可用于治理。投资者可以将其存入两个特殊的保险库中。BIFIMaxi和BIFIEarningsPool。
BIFIstakingVaults第一种将收益分成分配给token持有者，在市场上购买BIFI，然后分配给资金池参与者。由于不会铸造新的BIFI，这种回购和分配增加了每个token持有者的相对份额。第二个池子把产生的收入，分配给池子的参与者。每条链将分发不同的token。
BIFIRevenueSharingPoolsBeefyFinance的优点和缺点
优点该协议有大量的资产和链可供选择该协议与token持有者分享收入缺点该协议没有在以太坊主网上部署Zap功能有限BadgerDAO
BadgerDAO是一个去中心化的自治组织，专注于在跨多条链的去中心化金融中提高比特币的利用率。它于2020年12月3日启动，目前在Ethereum、Polygon、Arbitrum和Fantom上运行。下图显示了链之间的TVL分布。
BadgerDAOTVLbychain-Source:FootprintAnalytics大多数TVL都集中在以太坊上，但这也反映了BadgerDAO所关注的资产：将比特币包裹到其他区块链中。大部分是在以太坊主网上获得的。BadgerDAO主要的特征
它的主要产品是保险库，其工作方式与其他yieldfarmingaggregators相同，但更专注于token化的BTC以自动赚取收益。
BadgerDAOvaultspage投资者向保险库存款。之后，智能合约将这些资产投入工作，为用户存入资金的特定Sett执行选定的策略。Badger不提供"Zap"功能来交换所需的资产。投资者可以通过在协议中持有原生资产来增加存款收益率。这些原生和非原生资产之间的比率将决定它能否所获得提升。
BoostCalculatorBadgerDAOToken:Badger
Badger是BadgerDAO的原生治理token，因此其持有者可以对DAO提出的提案。它最大固定供应量为2100万，也可以用作跨DeFi不同平台的抵押品。在您的钱包中持有Badger可以增加您在其他SettVaults的APY，这是BadgerBoost系统的一部分。BadgerDAO的优点和缺点
优点该协议为BTC进入DeFi提供了高额的APY。缺点该协议不与token持有者分享收入没有Zap的功能Autofarm
Autofarm是一种提供DeFi工具套件的协议。它于2020年12月在BNBChain上推出，现已扩展到总共19条链。下图显示了所有链之间的TVL分布。
AutofarmTVLbychain-Source:FootprintAnalyticsAutofarmTVL继续专注于BNBChain，但来自Polygon和Cronos的TVL也占有一定的份额。Autofarm主要的特征
它提出了两种产品：收益率聚合器和交换聚合器。交换聚合器比较最佳路线，是以进行用户想要的交换。它在BNBChain、Avalanche、Cronos和Polygon中可用。因此，虽然它不提供原生的Zap功能，但在这些公链中，用户无需离开协议界面即可交换资产。
AutoSwapPage主要产品也是保险库。投资者可以使用过滤器按APY选择链、资产和订单。
VaultsMainPage当单击保险库时，它的页面就会打开，其中包含有关于该保险库的性能、其使用的策略和资产的详细信息。
VaultpagewithdetailedinformationAutofarmToken:Auto
Auto是Autofarm的原生治理token。它用于投票决定将被烧毁或作为收入分配给将其放入AutoVault上的Auto持有者的Auto数量。该投票是每月举行一次。
GovernanceVotePageAutofarm优点和缺点
优点该协议与token持有者分享收入缺点界面混乱没有Zap的功能IdleFinance
IdleFinance是一个协议，有一组产品，允许用户在领先的DeFi协议中通过算法优化其数字资产配置。它迭代于2020年5月18日上线，其TVL如下图所示。
IdleFinanceTVLbychain-Source:FootprintAnalytics尽管在2021年11月10日在Polygon推出，但几乎所有的流动性仍保留在以太坊主网上。IdleFinance主要的特征
它提出了两种产品。最佳收益率和Tranches。最佳收益的产品旨在从不同的贷款协议中自动获得最佳收益率，因此投资者无需手动执行此操作。
BestYieldSelectionPage如果投资者的钱包里没有该资产，可以用法定货币或加密货币购买。
FiatOn-RampPageTranches产品分为两种：初级Tranches和高级Tranches。它们之间的主要区别是风险敞口。初级Tranches可以通过承担额外的风险达到更好的效果。
TranchesMainPage当投资者点击任何一个批次时，就会加载保险库的页面，并可以获得所有关于它的信息。IdleFinanceToken:Idle
IdleFinancetoken是Idle。它用于治理，可以质押以提高保险库存款的回报。该协议还用于激励投资者在协议上存入资产。
VotingPageIdleFinance优点和缺点
优点风险明确的Tranches缺点仅在以太坊主网上可用没有Zap的功能指标
TVLVariation
TVLVariation,last120days-Source:FootprintAnalytics从过去120天的TVL变化来看，YearnFinance的价值大幅下跌，而BeefyFinance从4.2亿美元跌至3亿美元。YearnFinance主要受到Luna+3AC下行的影响。TVLByChain以太坊仍是首选的投资目的地，因为它部署了更多的DeFi协议，并且是为新token提供新协议的收益聚合策略的一部分。
TVLBychain-Source:FootprintAnalytics这也有助于解释为什么Arbitrum和Optimism能进入前5名，因为它最近推出了保留用户和协议的活动。Tokenomics比较
每个收益聚合器对其原生token都有不同的策略。Badger和Idle用它来提升保险库中的奖励。所有协议都用利润执行回购，以降低流通供应。但BeefyFinance是唯一一个采取部分收入并与token持有者分享的协议。对投资者的主要启示
收益聚合器是一种协议，它从投资者手中接过管理收益耕作的所有负担。如今，几乎所有可用的链中都可以使用一个。对于投资者来说，有两个明显的机会：用它来管理他们的投资。所需要做的就是寻找对应的资产提供最佳回报的协议或链，并在那里进行存款。它们有针对不同风险状况的选项。要投资于他们的token。几乎所有的收益聚合协议都有自己的token。除了与市场和协议性能相关的价格变化外，最好的token是使其所有者有资格获得协议的部分收入。本文来自FootprintAnalytics社区贡献FootprintCommunity是一个全球化的互助式数据社区，成员利用可视化的数据，共同创造有传播力的见解。在Footprint社区里，你可以得到帮助，建立链接，交流关于Web3，元宇宙，GameFi与DeFi等区块链相关学习与研究。许多活跃的、多样化的、高参与度的成员通过社区互相激励和支持，一个世界性的用户群被建立起来，以贡献数据、分享见解和推动社区的发展。以上内容仅为个人观点，仅供参考、交流，不构成投资建议。如存在明显的理解或数据错误，欢迎反馈。版权声明：本作品为作者原创，转载请注明出处。商用转载需联系作者授权，擅自商用转载、摘编或利用其它方式使用的，将追究相关法律责任。
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